4 Cara Cerdik Menyeimbangkan Portofolio Investasi untuk Keamanan Finansial Masa Depan

Cara Cerdik Menyeimbangkan Portofolio Investasi(Dok. Freepik)

MENJAGA stabilitas keuangan di masa depan bukan hanya tentang seberapa besar jumlah investasi yang kamu miliki, tetapi juga bagaimana cara menyeimbangkan portofolio investasimu. Dengan strategi yang tepat, kamu bisa mengurangi risiko dan tetap mendapatkan keuntungan optimal.

Salah satu instrumen investasi yang bisa menjadi pilihan cerdas adalah investasi obligasi, karena menawarkan pendapatan tetap dan keamanan lebih stabil dibandingkan aset berisiko tinggi.

Faktor Penting dalam Menyeimbangkan Portofolio Investasi

Menyeimbangkan portofolio investasi tidak hanya soal mendiversifikasi aset, tetapi juga memahami faktor-faktor yang memengaruhi keseimbangan tersebut.

1. Tujuan Penyeimbangan Kembali Portofolio

Setiap investor memiliki tujuan yang berbeda. Ada yang ingin pertumbuhan aset yang cepat, sementara yang lain lebih mengutamakan kestabilan. Dengan rutin menyesuaikan dan menyeimbangkan kembali portofolio investasimu, kamu bisa memastikan bahwa alokasi aset tetap sesuai dengan rencana keuangan awal.

2. Penyimpangan dari Alokasi Aset Awal

Seiring waktu, nilai aset dalam portofolio bisa berubah akibat fluktuasi pasar. Jika ada aset yang mengalami kenaikan signifikan, proporsinya dalam portofolio bisa menjadi lebih dominan, meningkatkan risiko investasi. Oleh karena itu, penting untuk melakukan penyesuaian agar tetap seimbang.

3. Kenyamanan dengan Alokasi Aset Saat Ini

Rasa nyaman secara psikologis dalam berinvestasi penting karena memengaruhi keputusan finansial. Jika kamu merasa tidak tenang dengan komposisi aset tertentu, mungkin ini saatnya untuk menyesuaikan kembali portofolio.

4. Toleransi Risiko

Jika portofolio terasa terlalu agresif atau konservatif dibandingkan dengan profil risikomu, lakukan penyesuaian agar tetap sesuai dengan strategi jangka panjang.

Strategi Cerdas dalam Menyeimbangkan Portofolio Investasi

Untuk menjaga portofolio investasi tetap optimal, berikut beberapa strategi yang bisa diterapkan:

1. Menentukan Kisaran Persentase Penyeimbangan Kembali

Menetapkan kisaran persentase jelas akan membantumu menentukan kapan harus melakukan rebalancing. Jika salah satu aset mengalami kenaikan atau penurunan lebih dari 5% dari alokasi awal, pertimbangkan untuk menyesuaikannya.

2. Menetapkan Jadwal Rebalancing Portofolio

Penyeimbangan portofolio tidak harus dilakukan setiap saat, tetapi bisa dijadwalkan secara berkala, misalnya setiap enam bulan atau setahun sekali. Dengan begitu, kamu tidak perlu terus-menerus memantau pasar dan mengambil keputusan tergesa-gesa.

3. Menambahkan Dana Baru

Jika ingin menyeimbangkan portofolio tanpa menjual aset yang ada, kamu bisa menambahkan dana baru ke aset yang alokasinya berkurang. Strategi ini membantu mempertahankan komposisi portofolio tanpa kehilangan potensi pertumbuhan.

4. Membuat Strategi Penarikan Dana

Jika suatu saat kamu membutuhkan dana dari investasimu, pastikan untuk menariknya dengan strategi yang tepat. Menjual aset dengan perhitungan matang membantu menjaga keseimbangan portofolio dan menghindari dampak negatif pada keuntungan jangka panjang.

Langkah-Langkah untuk Menyeimbangkan Kembali Portofolio

Menyeimbangkan kembali portofolio investasi bukan hanya sekadar jual beli aset, tetapi juga perlu analisis yang tajam terhadap kondisi investasimu. Berikut beberapa langkah penting yang bisa dilakukan:

1. Analisis Aset: Evaluasi semua aset yang kamu miliki, termasuk saham, obligasi, reksadana, dan aset lainnya. Pahami bagaimana masing-masing aset berkembang dan memengaruhi portofolio secara keseluruhan.

2. Bandingkan Aset Aktual dan Investasi Pilihan: Setelah menganalisis aset yang ada, bandingkan dengan alokasi awal yang telah ditetapkan. Jika ada perbedaan signifikan, tentukan langkah yang perlu diambil untuk mengembalikan keseimbangan.

3. Jual Aset: Jika ada aset yang proporsinya terlalu besar dibandingkan alokasi awal, pertimbangkan untuk menjual sebagian guna menyesuaikan kembali keseimbangan portofolio.

4. Beli Aset Kembali: Jika ada aset yang proporsinya terlalu kecil, beli kembali aset tersebut untuk menjaga keseimbangan portofolio dan meningkatkan potensi keuntungan jangka panjang.

Pilih Mitra Investasi yang Tepat

Selain langkah-langkah di atas, memilih mitra investasi yang tepat juga sangat penting. Salah satu platform yang bisa kamu pertimbangkan adalah Aplikasi digibank by DBS.

Aplikasi ini menawarkan solusi cerdas untuk mengoptimalkan portofolio investasi, terutama dalam cara investasi obligasi. Beberapa keunggulan Aplikasi digibank by DBS meliputi:

• Akses informasi tren terkini mengenai kondisi pasar.

• Panduan finansial dari advisor profesional.

• Notifikasi penting terkait portofolio investasi.

• Kelas edukasi finansial untuk pemahaman strategi investasi yang lebih dalam.

• Transaksi investasi 24/7 untuk menangkap momentum terbaik.

Selain itu, obligasi yang tersedia di Aplikasi digibank by DBS dijamin oleh pemerintah, sehingga lebih aman. Dengan minimal investasi mulai dari Rp1 juta, cara investasi obligasi menjadi lebih mudah dan terjangkau.

Kesimpulan

Menyeimbangkan portofolio investasi adalah kunci untuk mencapai keamanan finansial di masa depan. Investasi obligasibisa menjadi pilihan cerdas untuk menambah stabilitas dalam portofoliomu. Dengan strategi rebalancing yang tepat dan mitra investasi yang terpercaya seperti Aplikasi digibank by DBS, kamu bisa mengoptimalkan portofolio dan mencapai tujuan keuangan dengan lebih aman dan efisien.

Yuk, mulai investasi obligasimu sekarang! (Z-10)